贸易结算方式有哪些？解析国际贸易的结算方式

贸易结算方式有哪些？解析国际贸易的结算方式

一、汇付 remittance。

remitter, remitting bank, paying bank, beneficiary/payee。

（一）种类：。

1. 电汇 telegraphic transfer：用电传or swift通知汇入行,在美国常用wire transer or wire。

2. 信汇 mail transfer：邮寄给汇入行,不需要发电文收费低廉,但收款时间慢。

3. 票汇 demand draft：开立即期汇票,可以使用银行汇票or支票or本票。

（二）注意事项：伪造银行水单,空头支票, 支票支付,O/A。

其他：支票通过我方银行托收,外方银行付款后,我方银行才入账到我们账户。

一般票据规定付款行并非出口方所在当地银行,出口方将票据交给出口方当地银行,委托其向付款行代收票据（注意假票据,票据有效期）。

本票要先交到当地银行核对印鉴,支票同理避免空头支票。

二、托收 collection （商业信用）。

开金融票据（汇票为主,也可以本票、支票）或商业票据（运输单据）。

委托人principal（出票人drawer）,托收行 remitting bank,代收行 collecting bank,进口方 payer（受票人 drawee）。

（一）种类：。

1. 光票托收 clean collection：仅凭汇票托收而不附有商业单据,即仅凭汇票托收委托银行代为收款。

2. 跟单托收 documentary collection：附有商业单据。

1）付款交单 D/P：即期(at sight)+远期(after sight)。

远期汇票 time bill or usance bill。

远期下,货已到,付款期限未到时：。

a. 进口方提前付款赎单。

b. 进口方凭借“信托收据”向代收行借单提货 (T/R trust recept,同保证函)。

2）承兑交单 D/A acceptance：只适用于远期。

3）D/P+T/R：开立信托依据+承兑,货物所有权归银行。

（二）注意事项：。

1. 调查进口方资信情况,确定授权额度。

2. 商品在进口国的市场动态。

3. 熟悉进口国的贸易管制和外汇管制法规。

4. 进口国的习惯做法：某些欧洲、中东、拉美国家把D/P当D/A处理。

5. 代收行的资信。

6. 出口方力争按照CIF OR CIP成交,自办保险。

可同意FOB,FCA,CFR,CPT,另投保险 seller’s contingent risk 卖方利益险。

三、Paypal。

1. 争议处理：7天内发货；有可追踪的运单号；填写发货地址；250美金以上要有签收人签字。

2. 账户限制类型：新账号21天低限；临时审查限制；风险类审查限制；高限。

3. 账户冻结：收款后立即提现；提现金额过高；被客户投诉过多,退单过多；产品有知识产权问题。

四、西联汇款。

（一）优点：。

1. 不需要开立银行账户,单笔2w美金不需要提供外汇监管审批。

2. 到款快捷。

（二）缺点：。

1. 按笔收取手续费,小额收款手续费高。

2. 适合小金额：样品费、模具费、预付款,收款人一般是个人。

五、其他。

（一）交单付现 cash against documents CAD。

（二）银行保函 letter of guarantee L/G。

1. 种类。

1）出口类：承包类保函（投标、履约、预付金）,保留金保函,质量保函。

2）进口类：付款保函,延期付款保函,租赁保函。

（三）备用信用证 standby letter of credit–担保信用证。

1. 银行保函vs备用信用证。

1）同：书面证明文件；银行处理的是单据,非货物；申请人没有履约情况下赔付；当事人相同。

2）异：惯例；单据要求；担保人责任；类别。

（四）国际保理 Internaional factoring “保付代理”。

1. 定义：向出口商提供进口商的信用额度调查、信用风险担保、应收账款管理和贸易融资的综合性结算方式。

2. 有追索权和无追索权：根据“出口保理协议”“融资合同”约定。

（五）福费廷 forfaiting “包买票据”。

适用于延期付款交易：大型设备。

六、补充对比。

（一）常见支付方式。

欧洲/北美：货到付款Open account。

南美/中东/亚洲：LC。

南非/大洋洲：跟单托收和OA。

非洲/俄罗斯：预付货款 cash in advance/ OA。

（二）选择策略。

1. 收汇安全性从高到低：前TT>国际保理>银行保函（备用LC）>LC>托收>后TT。

2. 资金占用率从高到低：后TT>>托收>国际保理>LC（银行保函和备用LC）>前TT。

3. 程序繁简和银行费用从高到低：国际保理>银行保函（备用LC）>LC>托收和汇付。

（三）影响决策因素。

客户信用,融资的便利度,产品的竞争力,贸易术语,运输单据,结算方式的成本,客户的国别风险,出口企业自身的规模和财务状况,成交的数量和金额。