跨境支付风险分析——信息审核风险

跨境支付风险分析——信息审核风险

跨境支付风险分析在国家还未出台有效法律法规前，支付机构会以追求利益最大化为原则，省去没有规定但会耗费一定成本的审核流程。

在数据交互环节中，支付机构可能会采用普通且成本低的信息技术审核客户的身份信息，而放弃采用准确性高但成本高的大数据信息技术，致使跨境贸易主体可利用技术漏洞伪造个人身份信息，从而导致主体身份虚假信息泛滥。

在贸易环节中，境内外个人和机构可能会以服务贸易或虚假货物贸易来转移外汇资金，也可能会以分拆的形式逃避外汇局的监管，导致部分非法人员利用境内消费者的身份通过支付机构的平台将境内大批量的资金转移到国外。

这不仅严重扰乱了跨境电子商务的交易秩序，而且阻碍了人民币走向国际化的进程，也威胁到了国家的资金安全。