外贸欺诈之奸商型欺诈

外贸欺诈之奸商型欺诈

奸商型欺诈就比较复杂了，其中虚虚实实扑朔迷离。

最典型的当属故意设置信用证软条款。

例如一份德国食品进口商的信用证中规定：47A + THE MERCHANDISE IS SUBJECT TO A SUBSEQUENT INSPECTION BEFORE SHIPMENT .同时46A + INSEPCTION CERTIFICATE ISSUED BY APPLICANT IN DATED BEFORE SHIPMENT .在出货前该产品市场变化，行情下跌。

于是申请人迟迟不安排验货，经出口商多次催促后验货许可装船，却仍不出具相关正本确认文件，并提出降价要求。

因信用证即将到期，为取得客户的检验许可证明，出口商不得不接受，导致损失。

这种“出货前需经开证申请人检验并许可装运”一类条款，因为检验单证出具权完全控制在信用证申请人手中，风险极大。

另一类则是在“无单放货”上做文章。

常见于FOB交易条件下，与货代勾结，或干脆采用非物权凭证的FCR等代替提单，或在信用证项下与银行联手，以担保函形式先行提货。

例如：某美国工艺品进口商以信用证方式进口一批像框。

货到美国后却以某单证缺少一份副本为由拒付单证，要求扣款（实际原因是前一批货物部分产品黏胶不洁，索赔未果）。

经货代核查，该批货物已经提走。

出口厂商闻讯大惊，通过银行质询开证行，开证行却声称单证仍保管完整。

犹豫再三，出口厂家接受外商扣款要求。

实际上在本案例中，因为外商和开证行规模较大，过去信誉一直不错，因此在核查发现货被提走以后，工厂不必惊慌而反倒可以安心。

因为此时的状况基本上可以肯定是客户采用的是“担保提货”方式，虽然全套单据形式上仍掌握在开证行手中，但银行已经无法退回。

如工厂坚持付款或退单，客户与开证行势必妥协。

遗憾的是工厂不了解信用证的相关规定，得知货物被提就乱了方寸主动退却了。

对付奸商型骗子，需要比较扎实的外贸知识，熟悉贸易惯例，在洞悉内情的前提下，不受恐吓，坚持原则。

平时可多积累行业经验，收集各类诈骗案例以资参考。